Cuidado con su Dinero: ¡La estafa Ponzi está de Moda!
Nota del Autor del Blog:
En las dos últimas semanas hay un revuelo total en Bogotá por un fenomeno que se ha propagado por diversas ciudades de Colombia, esto es la aparición de oficinas o financieras de garaje, que en unos casos pagan hasta el 500% de la inversión inicial, esta estafa se denomina Ponzi y es bastante conocida por las autoridades financieras de muchisimos paises donde se ha implementado y han dejado en la "cochina calle" a los incautos que caen en sus redes...
El pasado 10 de Marzo de 2006 publìqué un artículo relacionado con el tema
http://www.espacioblog.com/ciudadanodelmundo/post/2006/03/10/hacerse-rico-internet#c2890004
con el propósito de advertir a todos estos ingenuos y potenciales clientesya que creo que es mi deber como ciudadanoabrirle los ojos y el entendimiento a personas ignorantes que acuciadas por su avaricia y codicia, no se paran a pensar que estos hábiles timadores se fugarán con su dinero, dejándolos burlados y lo más grave sin su dinero que pensaban multiplicar mágicamente sin ningún esfuerzo:
a continuación expongo uno de los comentarios al artículo, que me parece complementa la información sobre este tema
Ahora si lea y saque sus propias conclusiones, ysi despúes de esto no se convence y pone su plata en manos de estos mafiosos-fascinerososy lo estafan,nunca jamásolvide que se le advirtió:
Estafa Ponzi: la pirámide se desmorona
Cuando Sara, una jubilada que vive en Santa Fe, le escuchó decir a un amigo financieramente exitoso que él estaba trabajando con tasas de interés superiores al 20% en una inversión que había realizado, ella llamó a su corredor de valores. No estaba segura de haber entendido completamente los detalles de este “fondo en moneda extranjera” en el que él la instaba a invertir, pero se hacía difícil negarse a la vista de los resultados obtenidos. De hecho, parecía un acuerdo tan bueno que convenció a su suegro y a su cuñada para que inviertan junto con ella. Durante algunos meses posteriores, recibió regularmente resúmenes de cuenta que mostraban los resultados prometidos. Por eso fue que Sara reinvirtió el retorno obtenido en el mismo esquema.
Pero luego de un tiempo, los resúmenes de cuenta y los pagos dejaron de llegar. Sus llamadas al corredor no eran respondidas. Y entonces, todo se desmoronó: Sara leyó en el periódico que el corredor no era tal, y que ella y muchos otros habían sido víctimas de un fraude, una estafa Ponzi, una especie de esquema piramidal fraudulenta. Los 80.000 dólares que había invertido habían desaparecido.
Las estafas Ponzi pueden estar bien disfrazadas y ser muy tentadoras, pero tienden a tener algunas características comunes. Si usted sabe qué buscar, puede evitarlas.
Cómo funciona una estafa Ponzi
Los estafadores que llevan a cabo estafas Ponzi constantemente desarrollan nuevas ideas para tentar a los inversionistas. En el caso de Sara fue este “fondo en moneda extranjera”, pero puede ser una franquicia, acciones, certificados de depósito, cualquier cosa que pueda sonar prometedora. La estrategia es generalmente elaborada e innovadora, y promete retornos altos en muy poco tiempo.
Por ejemplo,
Según
Las estafas Ponzi (denominadas así por un conocido estafador de los años veinte) son una especie de esquema piramidal. Los inversionistas son atraídos por la promesa de oportunidades únicas que producen retornos altos y, durante un tiempo, efectivamente obtienen esos retornos. Pero lo que no saben es que, en realidad, su dinero no está siendo invertido. El interés que reciben es el dinero pagado por nuevos inversionistas que se van incorporando al sistema. En tanto se sumen nuevos inversionistas —lo que sucede por un tiempo, gracias a la publicidad boca a boca que diseminan los primeros engañados—, todo parece andar bien. Pero como no se realiza ninguna inversión real, el engaño no puede durar mucho tiempo. Dado que el promotor está obteniendo dinero únicamente de nuevos participantes, el esquema, inevitablemente, terminará desmoronándose. Pasado un período, los estafadores embolsan el dinero de los inversionistas y desaparecen.
Al igual que con otros tipos de fraudes, los estafadores que llevan a cabo estafas Ponzi pueden tratar de atrapar incautos a través del teléfono, del correo, con avisos, en encuentros personales (quizás arreglados por amigos o pariente que ya han caído en la trampa, pero aún no lo saben). Por supuesto, la internet provee un terreno fértil para todo tipo de promociones de inversiones fraudulentas.
Señales de advertencia
Si bien el producto y la forma en que se lo ofrece pueden cambiar, las siguientes son señales de advertencia que las estafas Ponzi —y otros fraudes— tienen en común. Esté atento a:
Llamadas telefónicas inesperadas, cartas, correos electrónicos o, incluso, visitas personales de extraños —o incluso amigos— que ofrecen posibilidades rápidas de ganancia que requieren una inversión inmediata de su parte.
Promesas de que usted puede duplicar su dinero en corto tiempo.
Pagos de interés irregulares.
Trabas puestas por el vendedor cuando usted pide retirar su inversión.
Cómo hacer su propia investigación
Las personas que ofrecen inversiones honestas reciben con agrado sus preguntas y le darán tiempo para que usted busque información antes de tomar una decisión.
Verifique el producto. Antes de comprometer su dinero en cualquier inversión, y sin importar qué tan conveniente sea el retorno prometido, asegúrese de que la oferta esté registrada en los organismos estatales que regulan la actividad.
Verifique a la persona. Las personas que ofrecen a la venta la mayoría de las inversiones deben estar habilitadas por organismos reguladores estatales.
Esté atento a promesas de retorno muy alto en muy poco tiempo. Al comenzar, las estafas Ponzi pagan buenos dividendos. Este resultado es comentado, lo que atrae más inversionistas al sistema, como en el caso de Sara, que invitó a su familia a invertir. Pero la realidad es que sólo se trata de una transferencia de dinero, de los nuevos inversionistas a los viejos.
Lea todo que pueda. Siéntese frente a su computadora o vaya a la biblioteca, y busque artículos acerca del producto que le ofrecen y la persona que lo hace.
No se deje presionar para actuar rápidamente. Esté preparado para decir “Hoy no voy a tomar una decisión”.
Fuentes de información de AARP
Para más información sobre inversiones fraudulentas visite www.aarp.org/espanol/dinero.
Otras fuentes de información
Comisión de Valores e Intercambio (SEC)
Estafas Ponzi utilizados en inversiones fraudulentas.
No es la inversión en sí misma, sino el proceso lo que hace del sistema Ponzi una estafa.
http://www.crimes-of-persuasion.com/Crimes/InPerson/MajorPerson/ponzi.htm (en inglés)
Reguladores de inversiones en valores del estado
Puede encontrar al regulador de inversiones en valores de su estado visitando el sitio de
http://www.finra.org (en inglés)
Diego Alejandro Vargas dijo
Falsas promesas de rentabilidad. ¡ cuidado cuando a tu pueblo llegue el dinero facil, es una estafa!.
En Colombia, empresas captadoras de dinero ilegales se dedican a estafar incautos con falsas promesas de rentabilidad: te ofrecen millones de pesos a cambio de una mínima inversión y luego desaparecen sin dejar rastro, con todo el dinero recaudado.
Red Line ha estafado a miles en el Putumayo; Rapi Red estafó a más de 500 personas en San Agustín; New Working Ltda. se apoderó del dinero de unos 10.000 incautos en Pitalito Huila y luego desapareció; Red Diners fue cerrada por la Secretaría de Gobierno Municipal de Pitalito después de haber estafado a sus inversionistas, Mega Red international sigue perpetrando la vieja estafa piramidal en la que se le pide a los incautos cazar cuatro incautos más, hace unos días la revista semana denunció otra estafa Ponzi en progreso en la ciudad de Bogotá .
Es una epidemia nacional en estos días, ellos reaparecen con otros nombres y siguen engañando a la gente con oficinas a pocas cuadras del DAS y la Fiscalía para generar confianza entres sus víctimas, y sin que las autoridades reaccionen a tiempo.
En mi blog http://www.denunciasymas.blogspot.com cuento la historia desde que New Working Ltda. llegó a Pitalito a ofrecer fortuna a cambio de una inversión inicial hasta que desapareció con el dinero de sus incautos inversionistas. Esta fue la primera entrada http://denunciasymas.blogspot.com/2007/11/estafa-ponzi-en-progres...
Aquí pueden ver los videos de muchas de las víctimas de esta empresa fraudulenta que desapareció en diciembre robándoles su inversión. El engaño ya había sido anunciado por varios medios regionales, pero las autoridades permitieron que se concretara la estafa. Se trata de la vieja estafa Ponzi.
¿Qué hace la policía o autoridad competente al respecto? Tengo información de que se está desarrollando este tipo de estafa en varios lugares de Colombia. Estas empresas incurren en el delito de captación masiva habitual de dinero sin autorización y luego estafan a los incautos que creían que saldrían de pobres.
Espero que la policía o autoridad competente haga algo para evitar que los delincuentes arrienden garajes y monten falsas empresas para captar dinero en oficinas improvisadas y luego desaparecer con las ilusiones de las víctimas.
Este tipo de fraude, llamado estafa Ponzi, está de moda en Colombia. Los delincuentes explotan la necesidad y necedad de sus víctimas, llegan, roban, se van, y luego aparecen en otra ciudad y después desaparecen igual como llegaron.
El daño económico a nuestro patrimonio a causa de estas defraudaciones es grande, tanto para las víctimas como para la región.
Diego Alejandro Vargas, Pitalito (Huila)
1 Febrero 2008 | 05:53 AM
Eliseo(Autor) dijo
Para Diego Alejandro Vargas:
Es bueno hallar personas sensatas y con mucho sentido común (que es el menos común de los sentidos), no hay que tener tres dedos de frente para oler que hay algo "sucio" en dicho negocio, pero como se dice la ambición rompe el saco y solo aquellas personas que fuera de ser avarientas, son ignorantes y creen que los santos sudan de noche, ponen su dinero en manos de estos pícaros avivatos, que les pintan castillos en el aire pero que después de un tiempo levantan sus corotos y se fugan con el dinero de todos estos imbéciles que no se detienen un minuto a pensar que es una estafa de lo más elemental, las autoridades en la práctica no pueden hacer nada sino prevenir por todos los medios decomunicación a las gentes, total estos fascinerosos no obligan a los incautos entregar su dinero con arma en mano, se supone que cada persona es madura y responsable de sus actos, y si resulta tumbado solo él tiene la culpa por ser tan pendejo y dejarse embaucar.
Voy a investigar más al respecto y publicaré un post actualizado con lo más llamativo de este tumbe que de novedoso no tiene nada, lo increible es que como decía un gran pensador "cada minuto nace un tonto" y estos avivatos-timadores están ahi para esquilmarle su dinero. Un saludo
1 Febrero 2008 | 08:41 PM